楽楽NISA投資3年目終了先月までのパフォーマンスは+38.7%

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、3年1ヶ月間終了。

先月末までに3年1ヶ月間、1,235,000円を積み立て、損益+477,837円。パフォーマンスは+38.7%。先月の+30.5%よりかなり上昇しました。今年に入ってから、米国S&P500が好調で、最高値を更新していて、過去最高のパフォーマンスとなりました。しかし、今後調整も入ると思います。

旧つみたてNISAは3年間、120万円分を積み立てることができました。今年からは新NISAの積み立て枠に積み立てていきます

これまでと変わらず、焦らずじっくり積み立てて行きたいと思います。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

旧NISAでは毎月33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていました。

今年からは新NISAで、毎月35,000円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)が、買付日は月初の1日のみとなります。

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

年初からS&P500が好調で、最高値を更新し続けています。日本株も絶好調です。

この1月の資産増加は、昨年1年間の資産増加分を大きく超えています。なんだか、ものすごい時代になってきましたね。

もちろん、2月は調整が入ると思いますので。あまりぬか喜びをしないようにします。昨年の10月-11月もひどかったです。株価は上げ下げを繰り返してトレンドを作っていきます。

今年は、日銀のゼロ金利解除や、米国の利下げも行われます。株価にどう影響を与えていくのか、注意深く見守っていきたいと思います。