楽楽NISA投資3年9ヶ月終了先月までのパフォーマンスは+53.7%

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、3年9ヶ月間終了。

先月末までに3年9ヶ月間、1,515,000円を積み立て、損益+767,585円。パフォーマンスは+50.7%。先々月の+46.8%より、少しだけ増加。

9月を乗り切りました。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

旧NISAでは毎月33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていました。

今年からは新NISAで、毎月35,000円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)が、買付日は月初の1日のみとなります。

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

9月は日本市場で初旬と月末に、大きな下落がありました。月末の下げは「石破ショック」とも言われました。

米国株も下降局面はありましたが、最終的は3指数ともにプラスで引けたようです。9月はアノマリー的に下落することが多いそうですが、今年はプラスでした。

ただし、10月入ってから、イスラエルへのイランからのミサイル攻撃もあり、地政学的リスクが一気に増しています。

11月には、米国大統領選挙もあります。

10月も引き続き不安定な情勢となりそうです。