楽楽NISA投資3年4ヶ月終了先月までのパフォーマンスは+46.8%

2021年3月1日から楽楽NISA投資（楽天証券&楽天カード&NISAで投資信託）を始めて、3年4ヶ月間終了。

先月末までに3年4ヶ月間、1,340,000円を積み立て、損益+627,316円。パフォーマンスは+46.8%。先月の+49.7%より若干低下しました。

４月は相場全体が低調でしたが、月末に向けてV字回復したおかげで、パフォーマンスの低下は、限定的でした。

積み立て投資は、同じ金額を淡々と投入するだけ。これまでと変わらず、焦らずじっくり積み立てて行きたいと思います。

楽楽NISA投資とは

楽天証券&楽天カードで積み立てNISA口座で毎月積み立てをする投資方法です。

旧NISAでは毎月33,333円分の投資信託を購入し、年間40万円ずつ積み立てていました。

今年からは新NISAで、毎月35,000円ずつ積み立てていきます。

楽天証券&楽天カード&楽天Edyで積み立てることで、0.5%のポイントがもらえます。買った時点で0.5%プラスなのでお得です。楽天カードからの直接買い付けでも0.5%です(楽天プレミアムカードは1.0%、楽天ゴールドカードは0.75%)が、買付日は月初の1日のみとなります。

積み立てているのは、現在はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。

日銀による利上げは当面ないとの観測により、円安が進行。一時期160円を突破しましたが、日銀による介入と思われる取引が行われ、156円台まで後退しました。

介入はあくまで時間稼ぎです。時間が経つにつれて、再びじわじわ円安が進んでいくでしょう。米国で利下げが行われれば、金利差が縮小して、円高傾向になるので、そこまでは我慢ですね。

円安になれば、グローバル展開している日本企業の株は上昇傾向になるので、株式を所有している方にとってはプラスです。しかし、物価は上昇していくので、結局トントンです。

最悪なのは、何も投資資産を持っていないことですね。現金は円安でどんどん目減りしてしまいます。